《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十三個五年規劃綱要》提出了“健全社會組織管理制度，形成政社分開、權責明確、依法自治的現代社會組織體制。”的目標。國務院《“十三五”市場監管規劃》明確要求，順應現代治理趨勢，努力構建“企業自治、行業自律、社會監督、政府監管”的社會共治新機制。

　　作為一種重要的自主治理形式，行業自律借助行業協會的力量，通過促進行業成員的集體自律，協助政府進行市場監管。理論和實踐表明，行業自律能夠對行政監管形成有益補充和有力支持。

　　隨著政府經濟管理職能的不斷轉變，行業自律在新時代的價值與意義將越發凸顯，本文就行業自律的概念、性質和意義進行探討。

　　行業自律的概念和定義

　　對于行業自律的概念和定義，學界存在不同的觀點，例如埃爾文指出：“行業自律是私人部門的特定產業或職業，為了滿足消費者需求、遵守行業道德規范、提升行業聲譽及擴展市場領域等目的，對我行為進行的控制。”而有學者則將行業自律定義為“企業的志愿協會對企業集體行為的控制”。

　　從英文對應的角度出發，行業自律可以理解為同一行業的經濟行為人聯合體(行業組織)自覺、自愿地對本行業成員行為的自我控制和約束。

　　行業自律的有限性

　　行業自律的基礎是行業自律權，其來自于行業協會內部的自律章程。總的來說，行業自律權是協會與會員之間相互影響的能力，例如協會會員可以通過民主程序來改變協會的結構、成員等，而協會的決議也可以支配會員的行為。由此可以看出，行業自律更顯示出合作與共贏特征。

　　行業自律效力范圍的有限性。就效力范圍而言，行業自律權所針對的是行業協會的內部會員，對非協會會員不具有效力。這一特征非常明顯的體現在行業協會通過內部民主程序制定的自律規章的效力上面。行業自律規范是基于民主機制，通過其成員認可而獲得約束力的，因此，行業自律產生強制力的基礎是成員的自愿。如果一主體不是行業協會的成員，則并非基于“自愿”，自然應當免受行業自律規范的約束。

　　行業自律強制力的有限性。行業自律由行業自發形成，旨在維護行業內市場秩序和公平競爭環境、促進行業發展。與法律規范的謙抑性不同，行業自律屬于更高標準的行業內部自我規范、自我約束、自我協調的行為機制，本質上屬于市場化措施。因此行業自律不以國家制度化的暴力為支撐，不具有法律上的強制性。

　　換言之，行業協議基于自律規范對會員做出自律要求，該要求應被視為行業內部更高標準的自我追求，即使參考引用相關規范性文件作出自律要求，也不能據此認定會員的相關行為屬于行政監管意義上的違法違規，亦不應據此對涉及的相關基礎法律關系的合法性與否進行判定。

　　行業自律的有效性

　　行業自律對會員的有效保護。通過行業協會和行業自律可以有效干預協會會員之間的不正當競爭行為。如最高院在一份判決書中明確指出：“行業性規范常常反映和體現了行業內的公認商業道德和行為標準，可以成為人民法院發現和認定行業慣常行為標準和公認商業道德的重要淵源之一”。

　　此外，單個的企業不可能時時刻刻參與公共事務，但是由企業所主導的行業協會能使公共事務通過一群人依據民主程序來決定。如此，既能克服個體力量的不足，也能排除外界的不當干預。

　　行業自律向強制性規范的轉化。如果行業自律作用發揮得好、從業機構合規審慎經營程度高，監管就會相對更具靈活性、包容性和有效性；反之，則會迫使監管部門提高監管剛性，采取更為嚴格的監管理念和監管措施。

　　同時，行業自律通過實施制度指引、信息披露、信息安全、經營管理等方面的行業標準以及為監管部門提供全面的數據統計和風險監測信息，為更針對性的監管提供了支持。

　　此外，如果行業自律被證明具有相當必要性和普適性，該自律規范則可能被國家通過法定方式賦予了強制效力，從而上升為國家法律等強制性規范。

　　行業自律的優勢和意義

　　行業自律的相對優勢可以從不同角度加以分析。與法律性的規制相比，行業自律的優勢在于：一是動態性：能根據實際需要調整和完善；二是適應性：強制性相對較弱，使得適應面相對更廣；三是執行更迅速等。與傳統的強制控制的監管模式相比，行業自律的優勢在于：一是企業和行業協會對規范的承諾程度更高；二是制定準則時信息更充分；三是規范內容更容易為企業所接受，因而具有更高的可行性等。

　　維護市場秩序一要靠政府監管和法律規制，引導行業的發展方向，調整和優化行業的結構。行業自律是維護市場秩序的“第二只手”。通過行業協會平臺開展的行業自律行為比政府的政策對市場的影響力更實效、更靈活。隨著行業協會在市場中的協調服務能力愈發重要，大企業對市場的主動作用越加突顯，全社會將意識到，沒有行業自律，企業效益無法穩步提升，行業整體也無法實現又好又快發展。

　　行業自律能集中行業的智慧和促進行業文化建設，是將每個企業的競爭力形成一個行業的合力，是一條市場化的維護市場公平競爭的道路，是實現共同利益的重要手段。

來源：金融時報-中國金融新聞網 作者：李寶寬 葉子菁 發布日期：2019-01-21 07:36